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外汇局巨额罚单开给13家银行 支付宝、财付通等第三方支付也赫然在列(2)

时间:2019-02-14 来源:临汾新闻网
 

同时,智付公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,智付公司还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

有企业非法逃汇,也有企业非法结汇

本次通报的企业违规案例中被罚的案由,与去年公布的案例先比,最大的不同在于既有企业违规逃汇,将资金转到境外;也有企业非法结汇,将境外资金转移到境内。也就是说,违规案例中的跨境资金是双向流动,而不像去年之前多为资金流出,向境外转移资产。

在非法逃汇中,企业惯用的手法,就是虚构贸易背景,使用虚假合同、发票,对外付汇。在非法结汇中,企业惯用的手法则是构造虚假合同办理资本金汇入并结汇。

不过,值得注意的是,在违规的企业中,贸易类企业是癫痫能不能治好受罚“重灾区”。中国金融四十人论坛高级研究员、前外汇局国际收支司司长管涛对券商中国记者表示,我国经常账户开放后,通过货物贸易项下以内部定价的形式进行资产转移的现象比较多,且对监管部门来说,货物贸易项下的资金违规转移活动更易甄别,主要看货物流和现金流是否匹配,相比之下,服务贸易项下的资金转移甄别难度较大。

个人逃汇:蚂蚁搬家、找地下钱庄

外汇局每次通报外汇违规案例中,几乎都有个人的违规案例,且这些案例的违规案由主要是为实现非法向境外转移资产目的,非法买卖外汇。

从通报的案例情况看,个人因向境外转移资产而买卖外汇的惯用伎俩无外乎两大类:一是找地下钱庄帮助转移资产,二是利用多人年度5万美元的购汇额度,将个人资产分拆购汇后汇往境外账户,俗称“蚂蚁搬家”。

例如,在本次案例中,2013年10月至2016年10月,湖南籍钟某为实现非法向境外转移资产目的,将4371.1万元人民币打入地下钱庄控制看癫痫病哪里看好的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户,最终被处以罚款305.9万元人民币。

2016年1月至2017年12月,河北籍赵某为实现非法向境外转移资产目的,利用本人及他人共计55人的个人年度购汇额度,将个人资产分拆购汇后汇往境外账户,非法转移资金合计245.31万美元,最终被处以罚款116万元人民币。

据接近外汇局人士透露,地下钱庄主要是伪装成贸易项下或是投资项下的付款,并借助银行账户系统进行跨境资金转移,内保外贷履约、大额异地购汇都是常用的伪装手段。地下钱庄的另一个特点,就是金融机构人员参与较多,“客户到银行做外汇业务,有的银行业务人员就会找理由说做不了,并把地下钱庄介绍给客户;还有的地下钱庄一时资金头寸不够,银行人员甚至能将客户的资金暂时挪用给地下钱庄。”

此外,据了解,目前我国资本账户尚未实现完全可兑换,资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道,如合格境内机构投资者(QDII)等实现。不过,根哪家医院治疗儿童癫痫病权威据今年发布的《“十三五”现代金融体系规划》安排,我国将研究推出合规境内个人投资者(QDII2),届时我国居民在资本项下对外投资又将多了一个渠道。

除现有规定的渠道外,目前居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付,包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。个人购汇不得用于境外买房、证券投资、购买分红类保险等。

人民币贬值预期加大,跨境资金如何?

最近两周以来,人民币汇率又是一路急贬。从7月17日开始,离岸人民币从6.70一度跌至6.84,6天时间连破14道关口。

人民币兑美元汇率加速贬值之际,在岸与离岸的价差持续扩大,一度扩大近400点。两岸汇率价差的持续扩大,说明当前人民币贬值预期较强。

尽管当前人民币贬值预期加强,但尚未出现2016年那波贬值时全民恐慌的局面,居民和企业为代表的客盘跨境资金流动形势尚稳。外汇小儿癫痫病怎样治疗局公布的6月银行结售汇数据显示,当月代客结售汇顺差473亿元人民币。

不过,多位受访的外汇交易员对券商中国记者表示,近几日汇率急贬可能不是因为客盘导致,而是金融机构自身利用两岸价差在进行跨境套利所致。

一大行外汇交易员表示,金融机构做跨境套利最简单的玩法就是即期套利,即境内购汇后汇出境外,在境外结汇。“这个方法赚钱快、周期短,但一定要等两岸价差比较大(至少100点以上),机构才有利可图,比较适合现在的行情。”

数据也反映了这一情况。尽管6月银行代客结售汇是顺差,但银行自身的结售汇却是逆差,逆差规模342亿元,较5月大增73%。

外汇局方面表示,下一阶段,将保持外汇行政执法跨周期的稳定性、连续性和一致性,严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为,严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等违法违规活动,保持健康良性的外汇市场秩序,,维护国家经济金融安全。

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